במאמר זה
מיסוי על קרן השתלמות הוא נושא חשוב לכל מי שמעוניין לחסוך כספים לטווח בינוני, להנות מהטבות מס ולמקסם תשואות על הכספים המושקעים. כאן נכנס לתמונה המיסוי – מה זה בדיוק? ואיך ניתן לנצל אותו בצורה הטובה ביותר?
מיסוי על קרן השתלמות – על מי זה חל?
מיסוי על הקרן רלוונטי לכל אדם העובד במדינת ישראל. במיוחד לאנשי מקצוע עם הכנסה גבוהה. כל אדם המחזיק בקרן השתלמות שכירה/עצמאית יכול להנות מהטבות המס המוצעות במסגרת תוכנית חיסכון זו.
מהו המיסוי על קרן השתלמות?
המיסוי בקרן השתלמות מתייחס למס המוטל על הרווחים מההפקדות שהתקבלו לקרן ההשתלמות. קרנות ההשתלמות נזילות ועומדות לרשותנו למשיכה לאחר 6 שנות ותק. בכל שנת מס נקבעת בהתאם למדד תקרת הפקדה שנתית. במידה ונעבור את תקרת ההפקדה הקבועה נאלץ לשלם מס בגין הרווחים שהתקבלו על סכומים שהופקדו מעבר לתקרה. מס רווח הון בגובה 25%.
חסכו כסף בעזרת ייעוץ חכם! 050-7777-179
איך אוכל לוודא שלא אאלץ לשלם מס בגין הרווחים שהתקבלו?
לאחר פתיחת קרן ההשתלמות והפקדת הכספים בפועל תתחיל להנות מרווחים בהתאם לתשואות, דמי הניהול, מסלולי ההשקעה ועוד.
בתום תקופת הותק, לאחר 6 שנים תהיה רשאי למשוך את יתרת הכספים שנצברו. במידה והקפדת לא להפקיד מעבר ליתרה הקבועה בחוק תוכל להיות פטור ממיסוי על קרן השתלמות.
במידה ותפקיד מעל לתקרה תאלץ לשלם מס בגין הרווחים שהתקבלו בהפקדות מעבר. תשלום המס יחול עלייך רק לאחר משיכת הכסף מקרן ההשתלמות בפועל.
למה כדאי להחזיק בקרן השתלמות? יתרונות וחסרונות
יתרונות:
1. פטור ממיסוי על קרן השתלמות -יתרון ברור עבור כל החוסכים.
2.תשואות גבוהות -לתוכניות יש פוטנציאל להשגת תשואות משמעותיות.
3.גמישות – אפשרות למשוך כספים לאחר 6 שנים.
חסרונות:
1.תנודתיות -כמו בכל השקעה, הכסף יכול להפסיד ערך. גובה ההפסד תלוי בבית ההשקעות בו אתה מתנהל, מסלול ההשקעה שבחרת ודמי הניהול.
2.תקרת תשלומים – יש גבול לתשלומים הכלולים לתוך הקרן. תקרה להפקדה שנתית פטורה ממס.
לא בטוחים איך המיסוי על קרן ההשתלמות שלכם משפיע? התקשרו עכשיו וקבלו את כל התשובות! 050-7777-179
כיצד למצות את המיסוי על קרן השתלמות לטובתך?
ראשית, חשוב לבדוק את בתי ההשקעות השונים ולבחור את המסלול המתאים ביותר עבורך. שנית, קיים צורך לתת דגש לתוכניות טיוב השקעות, על מנת לנצל את התשואות העתידיות. זכור, ככל שהשקעת יותר זמן ומאמצים בניהול ההשקעות שלך, כך תוכל למקסם את התשואות שהקרן עשויה להביא.
לסיכום, פטור ממס בקרן השתלמות מציע שפע של הזדמנויות לחיסכון ולהשקעה. אך כמו בכל תחום, חשוב להיות מודעים ליתרונות ולחסרונות שבדבר. ברגע שתבין את המידע הנדרש, תוכל לקבל החלטות נכונות עבור העתיד הפיננסי שלך.
מעוניינים שהיועץ יחזור אליכם בנושא זה? השאירו פרטים בטופס באתר או צרו קשר עם היועץ בווטסאפ