ביטוח שארים בפנסיה – מה זה ולמי הוא רלוונטי?
ביטוח שארים בפנסיה הוא מרכיב מרכזי בתכנון הפנסיוני, שנועד להבטיח תמיכה כלכלית למשפחת החוסך במקרה של פטירתו. ביטוח זה מהווה שכבת הגנה כלכלית עבור בני הזוג, הילדים ולעיתים גם ההורים,…
היועץ הוא מקור למידע מועיל בתחומים שונים, המסייע לאנשים לתכנן את עתידם בביטחון ובהבנה עמוקה. אנו פועלים מתוך שליחות מקצועית כדי להנגיש לכל אחת ואחד את הכלים הדרושים לקבלת החלטות פיננסיות מושכלות בעצמם, או בהכוונה של מיטב המומחים בתחום. המאמרים שלנו נכתבים בשפה פשוטה וברורה, עם מחויבות למתן ערך מעשי ועדכני לכל קורא.
ביטוח שארים בפנסיה הוא מרכיב מרכזי בתכנון הפנסיוני, שנועד להבטיח תמיכה כלכלית למשפחת החוסך במקרה של פטירתו. ביטוח זה מהווה שכבת הגנה כלכלית עבור בני הזוג, הילדים ולעיתים גם ההורים,…
קרן השתלמות עצמאי, היא פתרון לחיסכון בטווח בינוני. חיסכון זה מעניק מגוון הטבות מס בעת ההפקדה והמשיכה. קרן עצמאית מאפשרת הפקדת כספים באופן חודשי/שנתי, ללא תלות במעביד. זהו כלי לחיסכון…
מבוטחים או עמיתים שמושכים כספים מהפנסיה או מהגמל ללא עמידה בחוק מבצעים משיכה שלא כדין מהפנסיה. משיכה כזו גוררת השלכות כלכליות ומשפטיות, כולל תשלומי מס גבוהים וקנסות. במאמר זה נסקור…
קצבת נכות מקרן הפנסיה, המכונה גם פנסיית נכות, נועדה להעניק פתרון כלכלי למבוטחים שאיבדו את יכולתם לעבוד באופן זמני או קבוע בשל מצב רפואי. מנגנון זה מאפשר למבוטחים לשמור על…
ביטוח סיעודי הוא אחד מסוגי הביטוח החשובים והמורכבים ביותר, המיועד להעניק כיסוי כלכלי במקרה של צורך בטיפול סיעודי. מצב סיעודי מוגדר כאשר אדם אינו מסוגל לבצע פעולות יומיומיות בסיסיות באופן…
ביטוח אובדן כושר עבודה נחשב לאחד הביטוחים החשובים ביותר בתחום הביטוח האישי. הוא מספק רשת ביטחון כלכלית לאנשים שאינם מסוגלים להמשיך לעבוד ולייצר הכנסה כתוצאה ממצב בריאותי, תאונה או מחלה.…
קצבת זקנה מביטוח לאומי היא אחד מהכלים המרכזיים שמעניקה מדינת ישראל ל אזרח ותיק (לפי הגדרת ביטוח לאומי), במטרה להבטיח להם הכנסה בסיסית לאחר פרישתם מהעבודה. זוהי זכות חוקית המגיעה…
קרן פנסיה ברירת מחדל היא פתרון חשוב לכל עובד בישראל. המדינה בחרה קרנות פנסיה שמבטיחות לעובדים שלא בחרו אחרת, כיסוי פנסיוני בתנאים אטרקטיביים ודמי ניהול נמוכים. המאמר מציג את מהות…
קרן פנסיה מקיפה היא אחד הכלים החשובים ביותר לתכנון פיננסי לגיל פרישה. מדובר במכשיר פנסיוני שמבטיח לכל עובד בישראל חיסכון לגיל פרישה, תוך הבטחת כיסוי ביטוחי במקרים של אובדן כושר…
קרן פנסיה משלימה היא מכשיר פיננסי שנועד לאפשר חיסכון נוסף מעבר לקרן פנסיה מקיפה. מדובר באפשרות המיועדת לאלו שמעוניינים להבטיח לעצמם קצבה פנסיונית גבוהה יותר בגיל פרישה, או להשלים את…
זכויות נפגעי איבה הן נושא רגיש אך יחד עם זאת מורכב. נפגעי איבה הם אנשים שנפגעו פיזית או נפשית כתוצאה מאירועי טרור, מלחמות, או פעולות איבה אחרות. במדינת ישראל, ביטוח…
פנסיה תקציבית היא שיטת פנסיה היסטורית שהייתה נהוגה בעיקר במגזר הציבורי בישראל. מדובר במנגנון פנסיוני שבו המעסיק מתחייב לשלם לעובד קצבה חודשית לאחר פרישתו, זאת בהתאם לוותק ולעיתים גם לגובה…
נכות כללית ביטוח לאומי היא אחת הזכויות החברתיות החשובות ביותר בישראל, שמטרתה לספק תמיכה כלכלית לאנשים בעלי מוגבלות פיזית, נפשית או רפואית המונעת מהם להשתלב בשוק העבודה או לצמצם את…
קיבוע זכויות הוא אחד התהליכים הקריטיים ביותר בתחום הפנסיוני, במיוחד עבור מי שנמצא לפני פרישה או מי שכבר פרש ורוצה למקסם את היתרונות הכלכליים בפנסיה. תהליך זה נועד לספק לפורשים…
ויזה לארצות הברית היא אחד המסמכים המבוקשים ביותר עבור ישראלים המעוניינים לבקר במדינה, בין אם למטרות תיירות, עסקים, לימודים או עבודה. תהליך הוצאת הוויזה דורש הבנה מעמיקה של הדרישות, המסמכים…
מילוי טופס ESTA הוא שלב חיוני למבקשים לבקר בארצות הברית במסגרת תכנית הפטור מוויזה (Visa Waiver Program). טופס זה משמש כהליך מקוון פשוט יחסית, אך דרושות הבנה וזהירות כדי להבטיח…
ליווי בתכנון פרישה 360 נחשב לאחד הצעדים המשמעותיים ביותר בכל הקשור לתכנון פיננסי לאחר סיום הקריירה. עם העלייה בתוחלת החיים, התקופה שלאחר הפרישה הפכה לארוכה יותר. כתוצאה מכך, נדרשת היערכות…
פתיחת עוסק מורשה היא צעד משמעותי בעולם העסקי, ומתאימה לאנשים שרוצים לנהל עסק עצמאי עם הכנסות חודשיות גבוהות מהמותר לעוסק פטור. זהו מסלול המחייב דיווחים שוטפים לרשויות המס ומעניק יתרונות…
הגשת דוח שנתי היא חובה חוקית החלה על עסקים ואנשים פרטיים המחויבים בדיווח לרשויות המס. הדוח השנתי מהווה סיכום מלא של ההכנסות, ההוצאות, והפעילות הפיננסית במהלך השנה, ומטרתו לקבוע את…
הנהלת חשבונות היא הבסיס לניהול פיננסי תקין ומוצלח של כל עסק. שירותים אלו חיוניים לבעלי עסקים, עצמאיים וארגונים, כדי להבטיח תיעוד נכון של הכנסות והוצאות, ציות לחוקי המס, ויכולת קבלת…
פתיחת חברה בע"מ היא אחד הצעדים החשובים ביותר עבור יזמים ואנשי עסקים שמחפשים להרחיב את פעילותם העסקית. חברה בע"מ (בערבון מוגבל) מעניקה יתרונות רבים, ביניהם הפרדה בין נכסי החברה לנכסים…
האם ידעתם שאולי שילמתם יותר מדי מס הכנסה בשנים האחרונות? החזרי מס יכולים להחזיר לכם כספים ששילמתם מעבר לנדרש. במקרים רבים, חוסר מודעות או טעויות בחישוב המס מונעים מאנשים לקבל…
השוואת דמי ניהול קרן השתלמות – לזהות השקעה נכונה ולהשוות בדמי ניהול גם לטובת חיסכון עתידי וגם לגידול בכספי הקרן. בהשקעות ובחיסכון, החשיבות של בחירה נבונה היא עצומה. אחד האלמנטים…
מתכנן פרישה? למד על הטיפים והאסטרטגיות המומלצות עם דוגמאות מהמציאות הישראלית. המאמר המלא על קיבוע זכויות בקרן הפנסיה
במידה ואתם חושבים על חיסכון לטווח בינוני, קרן השתלמות היא דרך מצוינת להתחיל. במאמר זה נדון בנושא תקרת הפקדות לקרן השתלמות. נכון לשנת 2024 תקרת ההפקדה השנתית לעובד עצמאי עומדת…