מה זה קיבוע זכויות ואיך הוא משפיע עלייך?
מה זה קיבוע זכויות? מדובר על תהליך פנסיוני שמטרתו להבטיח את השמירה על זכויות כלכליות ופנסיוניות לאורך זמן. התהליך מסייע לבעלי הזכויות לשמר את ההטבות הפנסיוניות והפיננסיות שצברו. כך ניתן…
היועץ הוא מקור למידע מועיל בתחומים שונים, המסייע לאנשים לתכנן את עתידם בביטחון ובהבנה עמוקה. אנו פועלים מתוך שליחות מקצועית כדי להנגיש לכל אחת ואחד את הכלים הדרושים לקבלת החלטות פיננסיות מושכלות בעצמם, או בהכוונה של מיטב המומחים בתחום. המאמרים שלנו נכתבים בשפה פשוטה וברורה, עם מחויבות למתן ערך מעשי ועדכני לכל קורא.
מה זה קיבוע זכויות? מדובר על תהליך פנסיוני שמטרתו להבטיח את השמירה על זכויות כלכליות ופנסיוניות לאורך זמן. התהליך מסייע לבעלי הזכויות לשמר את ההטבות הפנסיוניות והפיננסיות שצברו. כך ניתן…
תכנון פרישה לגמלאות הוא תהליך חשוב שמתחיל הרבה לפני הרגע בו אתם מפסיקים לעבוד. בשנים האחרונות, המודעות לחשיבות ההכנה לפרישה גדלה משמעותית, כשיותר אנשים מבינים שהיערכות נכונה יכולה לשנות את…
במסגרת התמודדות עם דוחות מס בישראל, טופס 1301 מהווה מסמך מרכזי להצהרת מס שנתית של עצמאים, עוסקים פטורים ובעלי הכנסות נוספות. מילוי נכון ומדויק של הטופס יכול לחסוך זמן, כסף…
כל אזרח זכאי לבצע בדיקת החזר מס ולגלות אם מגיעים לו החזרים כספיים, אך רבים אינם מודעים לתהליך או ליתרונותיו. בדיקה זו עשויה להוביל להחזרת כספים משמעותיים לחשבון הבנק האישי.…
דוח שנתי מקוצר הוא דוח חובה לכל עצמאי, עוסק פטור ובעל עסק קטן שאינם חייבים בהנהלת חשבונות כפולה. מטרת הדוח היא לספק דיווח שנתי על הכנסות והוצאות העסק לרשות המסים,…
סיום השנה הוא זמן נהדר לבדוק אם מגיע לכם החזר מס. החזר מס לשכירים עשוי להוות תוספת כספית משמעותית, אך כדי לממש אותו, חשוב להבין את הכללים, התהליך, והטיפים שיעזרו…
הגשת בקשה להחזרי מס עשויה להיות מורכבת, אך עם הכנה נכונה, ניתן להפוך את התהליך לפשוט ומוצלח. בקשה זו יכולה להניב תוספת כספית משמעותית, אך חשוב לדעת כיצד לבצע אותה…
יש לכם תחושה שבשנים האחרונות הפסדתם כספים שמגיעים לכם מהמדינה? רבים אינם מודעים לכך שהחזרי מס יכולים לשפר את מצבם הכלכלי ולאפשר תשלום עלויות נוספות ללא הוצאות מיותרות. במאמר זה…
תכנון פרישה מעבודה ויציאה לגמלאות זה אבן דרך משמעותית בחיו של אדם. זהו שלב מרגש בו אנחנו מפסיקים לעבוד ורשאים להתחיל "לחיות" את המשך חיינו כאוות נפשנו. כעת אנחנו יכולים…
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה הוא אחד התיקונים המשמעותיים ביותר שנעשו בתחום החיסכון הפנסיוני והפיננסי בישראל. התיקון מעניק הטבות מיסוי משמעותיות לחוסכים בגיל הפרישה ומספק אפשרויות גמישות לניהול החיסכון הפנסיוני…
פוליסת חיסכון היא אחד מכלי החיסכון האטרקטיביים שזמינים כיום בשוק הפיננסי. הפוליסה מציעה אפיק השקעה נגיש ומגוון, המשלב גמישות בהפקדות עם פוטנציאל תשואה גבוה בהשוואה לאפיקי חיסכון מסורתיים כמו פיקדונות…
פטור ממס לפי סעיף 125 ד לפקודת מס הכנסה הוא כלי מיסוי חשוב וחיוני עבור גמלאים ואזרחים ותיקים בישראל. סעיף זה מעניק פטור ממס על הכנסות מסוימות, בעיקר מרווחי הון…
חיסכון לכל ילד נשמע כמשהו גדול מדי, אבל זה לא חייב להיות מסובך, במאמר הבא נראה איך עושים את זה נכון ומה כדאי לדעת. ישנן סיבות רבות להקמת תוכנית חסכון…
ניהול חכם של כספים הוא אחד הצעדים המרכזיים להבטחת יציבות כלכלית לאורך זמן. פקדונות וחסכונות מהווים פתרון מרכזי למי שמעוניין לשמור על ערך הכסף שלו ולתכנן לעתיד בטוח. במאמר זה…
עובדים בגיל פרישה יכולים להשתמש בפרישה מדומה ככלי פיננסי שמאפשר להם גישה לכספי הפנסיה מבלי לעזוב את מקום העבודה בפועל. עובדים המשתמשים במנגנון זה נהנים מגמישות כלכלית תוך המשך עבודה.…
חדלות פרעון היא מצב בו אדם פרטי או תאגיד אינם מסוגלים לעמוד בהתחייבויות הכספיות שלהם. מצב זה עלול להתרחש כתוצאה מחובות מצטברים, ניהול כלכלי כושל או אירועים בלתי צפויים. במאמר…
ייפוי כח מתמשך רלוונטי לכל אדם בגיר שעבר את גיל 18 ומעוניין להבטיח את עתידו על ידי קביעת מיופה כוח בהתבסס על יחסי קרבה/משפחה או יחסי אמון.
עריכת צוואה היא אחד הצעדים החשובים ביותר לתכנון עתיד משפחתי וכלכלי. פעולה זו מבטיחה כי הנכסים והרכוש של האדם יחולקו בהתאם לרצונו לאחר מותו. למרות שניתן לערוך צוואה באופן עצמאי,…
הוצאת תו נכה (תג נכה) מהווה שירות חשוב הניתן לאנשים עם מוגבלויות, במטרה להקל עליהם בניידות ובחיי היום-יום. התו מקנה זכות לחניה באזורים המיועדים לנכים, ובמקרים מסוימים אף פטור מתשלום…
פרישה והמשך עבודה כשכיר היא תופעה ההולכת ומתרחבת, ומאפשרת לעובדים בגיל פרישה ליהנות משני העולמות – המשך קריירה פעילה לצד ניצול יתרונות הפנסיה. מצב זה מתאים לאלו המבקשים לשמור על…
הקמת עסק עצמאי לאחר הפרישה היא הזדמנות מרגשת ומאתגרת לפתוח דלת לעולם חדש של הזדמנויות כלכליות, מקצועיות ואישיות. עבור רבים, פרישה היא לא רק סיום של קריירה, אלא תחילתו של…
ניהול דוח שנתי בפרישה הוא תהליך קריטי למקסום הזכויות הפיננסיות והמסגרת הכלכלית בגיל הפרישה. מדובר בחלק בלתי נפרד מהתנהלות כלכלית נכונה, המאפשרת לשמור על שליטה בתקציב, להבטיח עמידה בדרישות החוק,…
משיכת קצבה חודשית מהפנסיה היא אחת ההחלטות החשובות ביותר שכל אדם מתמודד עמה עם הגיעו לגיל הפרישה. ניהול נכון של הקצבה יכול להבטיח איכות חיים גבוהה וביטחון כלכלי לאורך כל…
קרן השתלמות שכיר היא אחד הכלים הכלכליים היעילים ביותר לחיסכון לעובדים שכירים. מדובר במכשיר פיננסי שמעניק לשכירים אפשרות לחסוך לטווח בינוני ולהנות מהטבות מס ייחודיות, אשר אינן זמינות בכל אפיק…
ניצול תקרת הפטור ממס הוא מהלך קריטי עבור פורשים, במיוחד בכל הנוגע לניהול כספי הפנסיה. באמצעות הבנת הזכויות והכלים הקיימים בחוק, ניתן לחסוך סכומי כסף משמעותיים ולהבטיח פרישה נוחה מבחינה…