ליווי בתכנון פרישה 360 נחשב לאחד הצעדים המשמעותיים ביותר בכל הקשור לתכנון פיננסי לאחר סיום הקריירה. עם העלייה בתוחלת החיים, התקופה שלאחר הפרישה הפכה לארוכה יותר. כתוצאה מכך, נדרשת היערכות…

הר הביטוח הינו אתר שהוקם למען הציבור הרחב על מנת לשקף מידע לכלל המבוטחים בנושא תיק הביטוח. המידע שמתקבל מכיל בתוכו מידע מכל חברות הביטוח ומטרתו להנגיש את נושא הביטוחים…

מסלקה פנסיונית היא כלי נהדר בו ניתן לקבל מידע אודות כל החסכונות הפנסיונים שלך. מידע אודות חסכונות קיימים מרוכז במסלקה אשר הוקמה ומפוקחת על ידי רשות שוק ההון ומשרד האוצר.…

שוק הביטוחים בישראל מציע מגוון רחב של אפשרויות המיועדות להגן עליכם כלכלית בזמנים קשים. אחד המוצרים הבולטים בשנים האחרונות הוא ביטוח מחלות קשות, שמציע מענה פיננסי במקרה של מחלה קשה.…

ביטוח נסיעות הוא חלק בלתי נפרד מההכנות לנסיעה, בין אם אתם מתכננים נסיעת עבודה לחו"ל או חופשה משפחתית. כשאנחנו רחוקים מהבית, מצבים בלתי צפויים עלולים לגרום להוצאות כלכליות משמעותיות ולחוסר…

ביטוח שארים בפנסיה הוא מרכיב מרכזי בתכנון הפנסיוני, שנועד להבטיח תמיכה כלכלית למשפחת החוסך במקרה של פטירתו. ביטוח זה מהווה שכבת הגנה כלכלית עבור בני הזוג, הילדים ולעיתים גם ההורים,…

מה זה קיבוע זכויות? מדובר על תהליך פנסיוני שמטרתו להבטיח את השמירה על זכויות כלכליות ופנסיוניות לאורך זמן. התהליך מסייע לבעלי הזכויות לשמר את ההטבות הפנסיוניות והפיננסיות שצברו. כך ניתן…

תכנון פרישה לגמלאות הוא תהליך חשוב שמתחיל הרבה לפני הרגע בו אתם מפסיקים לעבוד. בשנים האחרונות, המודעות לחשיבות ההכנה לפרישה גדלה משמעותית, כשיותר אנשים מבינים שהיערכות נכונה יכולה לשנות את…

מעבר בין עבודות יכול להיות מרגש ומאתגר, אך הוא גם יכול להשפיע על הזכויות שלכם בקרן הפנסיה. כאן נכנס לתמונה המושג קיבוע זכויות פנסיה. במידה ואתם מתכננים לעשות שינוי במקום…

במידה ואתם מתקרבים לגיל הפרישה ודאי מצאתם עצמכם מתלבטים בשאלה האם משיכת כספי הפנסיה היא פעולה חכמה. השאלות בנושא הינן מרובות: מה התהליך? מה יש לקחת בחשבון? והאם כדאי לי…

פוליסת חיסכון היא אחד מכלי החיסכון האטרקטיביים שזמינים כיום בשוק הפיננסי. הפוליסה מציעה אפיק השקעה נגיש ומגוון, המשלב גמישות בהפקדות עם פוטנציאל תשואה גבוה בהשוואה לאפיקי חיסכון מסורתיים כמו פיקדונות…

חיסכון לכל ילד נשמע כמשהו גדול מדי, אבל זה לא חייב להיות מסובך, במאמר הבא נראה איך עושים את זה נכון ומה כדאי לדעת. ישנן סיבות רבות להקמת תוכנית חסכון…

במסגרת התמודדות עם דוחות מס בישראל, טופס 1301 מהווה מסמך מרכזי להצהרת מס שנתית של עצמאים, עוסקים פטורים ובעלי הכנסות נוספות. מילוי נכון ומדויק של הטופס יכול לחסוך זמן, כסף…

כל אזרח זכאי לבצע בדיקת החזר מס ולגלות אם מגיעים לו החזרים כספיים, אך רבים אינם מודעים לתהליך או ליתרונותיו. בדיקה זו עשויה להוביל להחזרת כספים משמעותיים לחשבון הבנק האישי.…

דוח שנתי מקוצר הוא דוח חובה לכל עצמאי, עוסק פטור ובעל עסק קטן שאינם חייבים בהנהלת חשבונות כפולה. מטרת הדוח היא לספק דיווח שנתי על הכנסות והוצאות העסק לרשות המסים,…

אובדן כושר עבודה זמני הוא מצב שבו אדם אינו כשיר לעבודה למשך פרק זמן מוגבל. הסיבות לכך יכולות להיות עקב מחלה, תאונה או בעיה בריאותית אחרת. סיטואציות אלו אינן צפויות…

חדלות פרעון היא מצב בו אדם פרטי או תאגיד אינם מסוגלים לעמוד בהתחייבויות הכספיות שלהם. מצב זה עלול להתרחש כתוצאה מחובות מצטברים, ניהול כלכלי כושל או אירועים בלתי צפויים. במאמר…

ייפוי כח מתמשך רלוונטי לכל אדם בגיר שעבר את גיל 18 ומעוניין להבטיח את עתידו על ידי קביעת מיופה כוח בהתבסס על יחסי קרבה/משפחה או יחסי אמון.

ויזה לארצות הברית היא אחד המסמכים המבוקשים ביותר עבור ישראלים המעוניינים לבקר במדינה, בין אם למטרות תיירות, עסקים, לימודים או עבודה. תהליך הוצאת הוויזה דורש הבנה מעמיקה של הדרישות, המסמכים…

מזל טוב! אושרה לך אזרחות פורטוגלית, ועכשיו נשאר להוציא תעודת לידה פורטוגלית שתשלים את התהליך באופן רשמי !   תעודת לידה פורטוגלית היא מסמך חשוב שיאפשר לך ליהנות מכל הזכויות…