תקרת הפקדה קרן השתלמות – עדכונים ויתרונות

היתרונות של תקרת הפקדה קרן השתלמות , איך חוסכים במס ומידע על קרן השתלמות, חסכון והשקעות. המאמר המקיף שייענה על כל שאלה.

קרן השתלמות הינה מוצר פיננסי המאפשר לנו לחסוך ולהנות ממגוון הטבות. בניהן הטבת מס על הפקדות שביצענו. כל הרווחים שנצברו בקרן פטורים ממס רווחי הון בעת המשיכה. זאת ועוד לא עברנו את תקרת ההפקדה השנתית.
מה היא תקרה שנתית? בשנת 2024 התקרה השנתית לעצמאים הינה ע"ס 20,520 ₪. ולעובדים שכיר היא מחושבת לפי 10% מהשכר החודשי, עד 1,571.2 ₪.

תקרת הפקדה קרן השתלמות – למי זה רלוונטי?

תקרת הפקדה לקרן רלוונטית לכל מי שמחזיק קרן השתלמות. שכיר או עצמאי. עצמאי רשאי לפתוח קרן השתלמות ולהפקיד בה כספים על מנת להנות מהיתרונות הרבים שהיא מציעה. ועובד שכיר יכול להנות מאותם יתרונות במידה ובמקום עבודתו ובמסגרת התנאים בחרו להפקיד לו לחיסכון זה. קרן השתלמות של שכיר מחוייבת באישור מעסיק להפקדה. בקרן השתלמות ניתן לחסוך הן לצורכי חינוך, רווחה והן לצורכי פנסיה בעתיד.

מקסמו את החיסכון שלכם עם המידע הנכון! התקשרו עכשיו ותנו לנו לעזור. 050-7777-179

מהי תקרת הפקדה קרן השתלמות?

תקרת הפקדה היא הסכום המרבי שניתן להפקיד לקרן במהלך השנה. מדובר בניצול חכם של כסף. היא נזילה לאחר 6 שנים מיום פתיחתה וברגע שהגיע הזמן ניתן לקבל את הרווחים הללו ללא מס. זאת כמובן במידה ועמדתם בתנאים שציינו. ההפקדות שלכם בכל שנת מס לא עלו על התקרה השנתית.

למה כדאי להקפיד להפקיד עד לתקרת ההפקדה?

בתחילת המאמר פירטנו את סכומי התקרות לשכיר ועצמאי לשנת 2024. לא חלה עלינו חובה להפקיד עד לסכומים אלו ואנו רשאים להפקיד מעבר לתקרה. אז מדוע ההמלצה היא לא לעשות זאת? ישנם יתרונות רבים לכך:

1. חיסכון פטור ממס: כאשר נפקיד עד לתקרה השנתית. הרווחים בקרן ההשתלמות יהיו פטורים ממס רווח הון. דבר המקנה לכם יתרון על פני חיסכון רגיל.

2.הלוואות: ניתן לקבל הלוואות על חשבון הכספים המושקעים. כך שבמידת הצורך תהיה לכם נגישות מיידית לאמצעים הכספיים במצבים דחופים.

3.גמישות: קרן ההשתלמות מאפשרת גמישות רבה בחיסכון. למשל, ההפקדות אינן מחייבות סכום קבוע מדי חודש.

עם זאת, ישנם גם חסרונות. דמי הניהול עלולים להשתנות בהתאם לקרן, והשקעה במסלולים עם סיכון גבוה כמו מניות יכולים להוות סיכון.

חסכו יותר בעזרת ייעוץ מקצועי! 050-7777-179

איך להפיק את המירב מתקרת הפקדה?

כדי לנצל את יתרונות תקרת הפקדה לקרן השתלמות, כדאי לבצע את הפעולות הבאות:

1.השוו קרנות: בחנו מספר קרנות השתלמות ובחרו את זו עם דמי הניהול הנמוכים ביותר.

2.בהצעת מעסיקים: אם אתם שכירים, אנו ממליצים לבדוק עם המעסיק האם אתם זכאים במסגרת תנאי עבודתכם להפקדה לקרן השתלמות.

3.תכנון נכון: קבעו את סכום ההפקדה שלכם בהתאם לתקציב ולמטרות שלכם.

לסיכום. הפקדה לקרן השתלמות היא אפשרות משתלמת לחיסכון פטור ממס. השקיעו חכם, תכננו לעתיד ורק כך תוכלו להנות מכל היתרונות שמציעה תקרת הפקדה קרן השתלמות.

מעוניינים שהיועץ יחזור אליכם בנושא תקרת הפקדה קרן השתלמות? השאירו פרטים בטופס באתר או צרו קשר עם היועץ בווטסאפ