קיבוע זכויות פנסיה: מה זה ולמה זה חשוב?

מעבר בין עבודות יכול להיות מרגש ומאתגר, אך הוא גם יכול להשפיע על הזכויות שלכם בקרן הפנסיה. כאן נכנס לתמונה המושג קיבוע זכויות פנסיה. במידה ואתם מתכננים לעשות שינוי במקום העבודה, חשוב להכיר את מושג זה ולהבין כיצד זה משפיע על עתידכם הכלכלי.

קיבוע זכויות פנסיה – מה זה אומר?

מדובר בתהליך בו אתם קובעים את זכויותיכם הפנסיוניות כך שהן לא יאבדו כאשר אתם עוזבים מקום עבודה. כאשר אתם מנווטים בין מקומות עבודה, לא תמיד קל להבין מה קורה עם הפנסיה שלכם. קיבוע זכויות הינו צעד חיוני המסייע בשמירת הכספים שהשקעתם במסלול הפנסיוני שלכם.

למי זה רלוונטי?

פעולה זו רלוונטית למי שעוזב או מחליף עבודה. קיבוע זכויות פנסיה תקף לכל סוגי העובדים, עצמאים, שכירים ואף סטודנטים. אם אתם מתכננים לעבור לעבודה חדשה, הבחירה לפעול בסגנון של קיבוע זכויות תבטיח שההון שלכם לא ייאבד.

אל תשאירו את העתיד שלכם לא בטוח! פנו עכשיו ליועץ שיעזור לכם לשמור על זכויות הפנסיה שלכם בצורה הטובה ביותר.

מתי תשתמשו בקיבוע זכויות פנסיה?

פעולה זו מתבצעת כאשר אתם עוזבים מקום עבודה, אך גם כשאתם מתכננים יציאה זמנית לעבודה חדשה (כמו חופשה ללא תשלום או חופשת לידה). אם אתם מתכננים לעבוד חלקית או לשנות כיוון בקריירה, קיבוע זכויות ישמור על ההשקעה שלכם.

יתרונות וחסרונות

למה כדאי לבצע קיבוע זכויות פנסיה? היתרון הבולט הוא השמירה על ההון הפנסיוני והכיסוי הביטוחי.

מצד שני, ישנם גם חסרונות. לעיתים קיבוע יכול להופיע בהוצאות נוספות במקרה של שינוי קרן פנסיה. במקרים אלו חשוב להבין את המצב הפנסיוני שלכם על מנת לבצע את הבחירות הנכונות.

איך לבצע קיבוע זכויות פנסיה בצורה הטובה ביותר?

כדי לבצע קיבוע זכויות פנסיה, עליכם לפנות לקרן הפנסיה שלכם ולבקש לבצע את הקיבוע. תהליך זה כולל מילוי טפסים על מנת שהזכויות שלכם יתועדו וייעשו באופן חוקי. עלויות הקיבוע יכולות להשתנות, ולכן כדאי לבדוק באופן קבוע היכן התמורה הקיימת לכם.

חשוב לדבר עם יועץ בתחום הפנסיה שיסביר לכם את האפשרויות והשלכות הקיבוע. תשלום בגין פעולה זו בד"כ נגבה על ידי היועץ, אך שמדובר בעתיד הכלכלי שלכם זו הוצאה זניחה וכדאית.

דוגמאות מהחיים

ניקח לדוגמה את יוסי, שעבר ממקום עבודה אחד לאחר. כשיוסי פנה לקרן הפנסיה שלו, הוא גילה שהוא יכול לקבוע את זכויותיו ושהוא יוכל להחזיר את רוב ההשקעות בנפרד בעתיד. בכוונתו להקים עסק עצמאי קיבוע זכויות עזר לו לשמור על הזכויות והכיסויים שלו. בכל מקרה, אנו ממליצים לשים לב להוראות החוק ולבחון את כל האפשרויות הפתוחות בפניכם.

מעוניינים שהיועץ יחזור אליכם בנושא קיבוע זכויות פנסיה? השאירו פרטים בטופס באתר או צרו קשר עם היועץ בווטסאפ