מתכנן פרישה ? התכנון הוא שלב חיוני בחייו של כל עובד הפורש לגמלאות. פעולה זו היא הכנה ליום בו נפרוש בפועל מהעבודה לגמלאות. ומהווה חשיבה אחראית על העתיד הכלכלי שלנו. תכנון הפרישה כולל בתוכו קיבוע זכויות פנסיה.

במאמר זה ניתן טיפים ואסטרטגיות לתכנון פרישה אפקטיבי. נסביר מה זה בכלל קיבוע זכויות ונביא סטטיסטיקות ודוגמאות רלוונטיות.

התחילו לתכנן את הפרישה שלכם כבר עכשיו – פנו ליועץ בווטסאפ וקבלו ייעוץ מותאם אישית!

תכנון פרישה – למה זה חשוב?

בהתאם לנתונים שנאספו במהלך השנים האחרונות, כ-70% מהאוכלוסייה בישראל חוששים מקצבת פנסיה לא מספקת. אשר לא תתמוך בהם כלכלית בעת היציאה לגמלאות. תכנון פרישה נכון ומקצועי יאפשר ניצול מקסימלי של החסכונות שצברתם לאורך השנים.

על פי נתוני הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה, גיל הפרישה הנוכחי הוא 67 לגברים ו-62 לנשים. ממצאים מראים כי פורשים רבים לא מודעים לנושא קיבוע הזכויות. כשאתה מתכנן פרישה יש להבין כי תהליך שלא מבוצע כראוי ובצורה מקצועית עשוי להוביל לאובדן ערכו של החיסכון הפנסיוני.

קיבוע זכויות פנסיה – מה זה?

קיבוע זכויות הוא תהליך חשוב וחיוני בעת היציאה לפרישה. הוא מאפשר לכל מי שהגיע לגיל הזכאות והחל לקבל קצבה קבלת פטור ממס. הפטור ינתן על הקצבה החודשית שנקבל. בהתאם לזכאות הפורש ועד לתקרת הפטור הקבועה בחוק. מתכנן פרישה מקצועי יכול לעזור ביצירת אסטרטגיה מתאימה לקיבוע זכויות פנסיה, המותאמת לצרכים האישיים שלכם.

רוצים למקסם את החסכונות שלכם וליהנות מפרישה נוחה? התקשרו ליועץ 050-7777-179 ותתחילו לתכנן את העתיד שלכם.

איך נתכנן פרישה נכונה?

1.הבנת הצרכים הכלכליים שלך: צעד ראשון למתכנן פרישה לפנסיה הוא להבין איזה רמת הכנסה תידרש לך לאחר הפרישה. ערכו רשימה של הוצאות חודשיות צפויות.

2.מצבו של החיסכון הפנסיוני שלכם: יש לבדוק את החיסכון הקיים ולראות האם הוא מספק את דרישותיכם. שוחחו עם יועץ פנסיוני או מתכנן פרישה על אפשרויות קיבוע זכויות פנסיה.

3.ביטוח בריאות ופנסיה: במהלך הבדיקה אל תשכחו לכלול גם את הביטוחים הרלוונטיים. עלויות הביטוח יכולות לשנות את התכנון הכלכלי שלכם.

4.שקילת השקעות: במידה ויש לך נכסים, כדאי לחשוב על השקעות נוספות. בדרך זו תוכל להגדיל את הכנסותך לאחר הפרישה.

לסיכום, תכנון פרישה הינו תהליך חשוב בדורש תשומת לב לפרטים הקטנים. אל תהססו לפנות לגורם מוסמך. מתכנן פרישה מקצועי ילווה אתכם בתהליך, בכך תוכלו להבטיח את עתידכם הכלכלי בצורה היעילה ביותר

מעוניינים שהיועץ יחזור אליכם בנושא מתכנן פרישה? השאירו פרטים בטופס באתר או צרו קשר עם היועץ בווטסאפ