מסלקה פנסיונית היא כלי נהדר בו ניתן לקבל מידע אודות כל החסכונות הפנסיונים שלך. מידע אודות חסכונות קיימים מרוכז במסלקה אשר הוקמה ומפוקחת על ידי רשות שוק ההון ומשרד האוצר. במאמר זה נדון בשאלה מהי מסלקה פנסיונית ומתי אני צריך בדיקה מסוג זה?

מהי מסלקה פנסיונית ואיזה מידע מתקבל מתוכה?

המסלקה מאפשרת קבלת מידע אודות כל המוצרים הפנסיונים הקיימים תחת תעודת הזהות שלך. המפקח על הביטוח קבע בחוק את חובת הוצאת מסלקה פנסיונית למבוטחים. בכדי לאפשר ללקוחות לקבל מידע מדוייק ומבוסס על סמך נתונים עדכניים. סוכן ביטוח אשר מבצע בדיקת מסלקה פנסיונית ללקוחותיו מחוייב באישורם טרם הזמנת המידע.

רוצים לעשות סדר בחיסכון הפנסיוני שלכם? התקשרו עכשיו ונעזור לכם להתחיל! 050-7777-179

נציין כי הציבור הרחב רשאי להוציא נתונים בצורה עצמאית אך הפעולה כרוכה בעלות סמלית. לאחר הפנייה למסלקה הפנסיונית, המסלקה פונה לכל הגופים בישראל בדרישה לקבלת מידע. הם מחוייבים לשקף את המידע תוך 3 שעות. ניתן לקבל מידע בעבור קרנות פנסיה, השתלמות, ביטוחי מנהלים, פוליסות חיסכון, קופות גמל וביטוחים כמו חיים, אכ"ע ועוד.

מה עוד אוכל לקבל מהמסלקה הפנסיונית?

מעבר לפירוט אודות המוצרים הפנסיונים הקיימים על שמך. ניתן לקבל פירוט מקיף ורחב, להלן מס דוגמאות:
1. פרטים אישיים

2. יתרות הכספים בתוכניות השונות

3. מידע אודות פירוט הפקדות כולל פרטי מעסיקים

4. האם קיימות הלוואות בתוכניות

5. פירוט אודות תביעות שהתקבלו בקרן הפנסיה/פוליסת אובדן כושר עבודה

6. תחזית לקצבה

7. דמי ניהול

8. מסלולי השקעה

המידע הרב יכול לסייע לי לתכנן בעזרת הסוכן הפנסיוני את השינויים הרלוונטים. לדוגמא, תחזית לקצבה – יעזור לי להבין מה הקצבה המשוערת שאקבל בגיל הפרישה בהתאם לחיסכון הקיים. המידע יעזור לי לשפר את מצבי ולתכנן את המשך הפעילות שלי בצורה הטובה ביותר.

אל תפספסו מידע שיכול לחסוך לכם כסף! 050-7777-179

האם ישנן דרכים נוספות לקבלת המידע?

כפי שציינו חובת הוצאת מסלקה קבועה בחוק.  המסלקה הפנסיונית זכתה במכרז של משרד האוצר והיא הגוף היחיד בישראל אשר רשאי לבצע סליקה פנסיונית. סוכן ביטוח פנסיוני רשאי לפנות למסלקה לקבלת מידע לאחר אישור הלקוחות. אזרחי ישראל רשאים להוציא את המידע עצמאית על ידי תשלום חד פעמי עבור המסלקה לקבלת הדו"ח.

לסיכום

החלפתם מקום עבודה? מעוניינים בהלוואה מתוכנית על שמכם? רוצים לבדוק מסלולי השקעה/דמי ניהול. בדיקה מקצועית מהמסלקה הפנסיונית יכולה לקצר תהליכים ולרכז את כל המידע במקום אחד. עם ליווי ומבט מקצועי על הנתונים תוכלו להרוויח המון.

לבדיקה מקצועית השאירו פרטים בטופס באתר או צרו קשר עם היועץ בווטסאפ