תקרת הפקדות לקרן השתלמות – כל מה שצריך לדעת

במידה ואתם חושבים על חיסכון לטווח בינוני, קרן השתלמות היא דרך מצוינת להתחיל. במאמר זה נדון בנושא תקרת הפקדות לקרן השתלמות. נכון לשנת 2024 תקרת ההפקדה השנתית לעובד עצמאי עומדת על 20,520 ש"ח. ולעובדים שכירים 18,854 ש"ח.

למי זה רלוונטי?

תקרת ההפקדות לקרן השתלמות רלוונטית לכל מי שמעוניין לחסוך ולהנות מהטבות מס. לעובדים עצמאים ובעלי עסקים וכן לשכירים אשר קיבלו אישור מהמעסיק להפקדה למוצר. אם אתם סבורים כי קרן השתלמות יכולה להיות כלי טוב עבורכם לחיסכון, ההפקדות הן פרט חשוב שיש להביא בחשבון.

מהי תקרת הפקדות לקרן השתלמות שנתית?

תקרת הפקדות שנתית ייחודית לקרן השתלמות. היא קובעת את תקרת ההפקדה השנתית אשר תהיה פטורה ממס על רווחי הון. הפקדה מעל תקרה זו לא רק שלא תזכה אתכם בזיכוי מס, אלא גם תגרום לתשלומי מס בגובה הרווחים על ההפקדה הנוספת.

רוצים לדעת איך לנצל את תקרת ההפקדות שלכם בצורה חכמה? התקשרו עכשיו! 050-7777-179

מתי תשתמשו בתקרת ההפקדות?

אין מועד מדויק בו אתם צריכים לנצל את תקרת ההפקדות. זה תלוי במצבכם הכלכלי, בצורך לחסוך לטווח בינוני ובאם יש לכם סכומים נוספים שאתם רוצים לחסוך. ישנם אנשים שמפקידים מדי חודש סכום קבוע, בעוד אחרים בוחרים להפקיד אחת לשנה בהתאם לתקרה.

למה כדאי להשקיע במוצר כמו קרן השתלמות?

שאלתם את עצמכם מדוע זה טוב לחסוך במסגרת זו? יש לכך מגוון סיבות:

1.פטור ממס: הרווחים על קרן השתלמות פטורים ממס (בתנאי שהחיסכון נשמר למשך יותר מ-6 שנים).

2.חיסכון נזיל: לאחר שהשקעתם במשך 6 שנים, תוכלו למשוך את הכספים בכל עת. הם יהיו נזילים לכם בתום 6 שנות ותק.

3.תשואה גבוהה: לעומת פתרונות חיסכון אחרים, קרן השתלמות מציעה לעיתים קרובות תשואות אטרקטיביות.

בנוגע לחסרונות, יש לקחת בחשבון את הניגוד בין זמינות הכספים להפקדות שנעשות. אם תחזיקו בכסף במשך 6 שנים, תזכו בפטור ממס, אבל לא תוכלו לגשת אליו לפני כן.

אל תחמיצו הזדמנות לחיסכון מיטבי! 050-7777-179

איך לממש את תקרת ההפקדות?

כדי לנצל את היתרונות של תקרת ההפקדות, זה חשוב להפקיד את הסכום הנכון. קיימת אפשרות להפקיד דרך המעסיק, באישורו בלבד. או להפקיד כספים במעמד עצמאי. מומלץ לפצל את ההפקדות למספר חודשים ובכך להפחית את הלחץ הכספי.

לסיכום, תקרת ההפקדות לקרן השתלמות היא מרכיב חשוב בתכנון הכלכלי שלכם. עם ידע נכון ובעזרת ייעוץ מקצועי, תוכלו לייעל את חיסכון ואת השימוש בהפקדות הללו.

מעוניינים שהיועץ יחזור אליכם בנושא תקרת הפקדות לקרן השתלמות? השאירו פרטים בטופס באתר או צרו קשר עם היועץ בווטסאפ