קרן השתלמות מה זה ואיך זה עובד

קרן השתלמות מה זה אתם ודאי שואלים ובכן קרן זו היא למעשה מוצר חיסכון פיננסי הפופולרי במיוחד בישראל. מטרתו לעודד חיסכון והשקעה לטווח בינוני. במאמר זה נבין מה זה בכלל ומהם היתרונות והחסרונות שלה.

קרן השתלמות – מה זה?!

במקור קרן זו נועדה לשמש כתוכנית חיסכון שמטרתה לממן הוצאות קידום מקצועי.  מימון השתלמויות מקצועיות, כנסים מקצועיים והכשרות במסגרת העבודה. אך כיום היא משמשת גם עבור אירועים מיוחדים כמו טיול, רכישת רכב ועוד. תוכנית זו בעלת יתרונות כלכליים ייחודיים ובפשטות, הפקדה למוצר זו היא דרך לחסוך כסף עם פיקדון עתידי.

למי היא רלוונטית?

קרן השתלמות רלוונטית לעובדים שכירים ועצמאיים כאחד. או כל מי שמחפש אפשרויות השקעה סבירות, קרן שכזו יכולה להיות מצרך מאוד משתלם ואף ישנם מעסיקים שמספקים הטבות על קרנות השתלמות.

רוצים להבין איך קרן השתלמות יכולה לעבוד בשבילכם? התקשרו עכשיו וקבלו את כל המידע! 050-777-7179

איך זה עובד?

לתוכנית מסוג זה ניתן להפקיד כספים באופן חודשי ע"י הוראת קבע או הפקדה חד פעמית ע"י העברה בנקאית. בית ההשקעות או הבנק משקיע את הכספים הללו בהתאם למסלול הנבחר והכסף מתחיל לצבור ריבית. בתוכנית זו עמלת דמי הניהול היא בד"כ יחסית נמוכה והכספים התוכנית נזילים לאחר 6 שנים.

יתרונות וחסרונות

לקרן השתלמות מספר יתרונות בולטים. ראשית, מדובר בחיסכון עם הטבות מס והיא נחשבת לחיסכון היחיד שאינו לטווח הארוך ונותר פטור ממס. עם זאת, ישנם גם חסרונות.. במידה ונמשוך את הכספים לפני תום התקופה (6 שנים) נישא בעמלות גבוהות. כמו כן, השקעה בקרן זו יכולה להיות לא כדאית במידה והקרן אינה מנוהלת נכון.

כיצד לנצל את זה לטובתך?

כדי להפיק את המרב מקרן ההשתלמות שלך יש לבדוק את הפרטים הבאים:
כדאי לבדוק את דמי הניהול ועמלותיהם, מסלול השקעה ותשואה בבית השקעות שונים.
השוואה בין מספר קרנות יכולה לחסוך לך כסף בטווח הארוך!
בנוסף, תמיד כדאי לבדוק האם אתה זכאי להטבות נוספות במסגרת מקום עבודתך. אל תפספסו הזדמנות לחיסכון מיטבי! 050-777-7179

עובדות על קרן השתלמות

• • התקופה שבה ניתן למשוך את הכספים היא לפחות שש שנים.
    אולם כעבור שלוש שנים ניתן למשוך כספים עבור השתלמות מקצועית.

• • לרוב עלויות הניהול הן באחוזים בודדים מההפקדה השוטפת.
  • ישנם מגוון מסלולים: בנקאי, מניות, אג"ח ועוד, המאפשרים גמישות השקעה.

לסיכום, קרן השתלמות היא כלי פיננסי שימושי שיכול לסייע לך לחסוך כסף לאירועים משמעותיים בחיים. אנו ממליצים להתייעץ עם איש מקצועי שיכוון אותכם בדרך הנכונה לחיסכון משתלם.

מעוניינים שהיועץ יחזור אליכם בנושא קרן השתלמות? השאירו פרטים בטופס באתר או צרו קשר עם היועץ בווטסאפו